行业经营执照

在澳洲经营的企业除了需要向澳大利亚税务局注册外，某些政府机构可能还要求企业获得行业经营牌照，以在特定行业内进行经营。

您的业务需要的不同类型许可

是否需要商业许可主要取决于业务模式、其所在行业以及地方、州或联邦管辖区的特定规定。

汇款服务提供商代表客户（通常是国际性的）进行资金转移。考虑到与资金转移相关的潜在风险，如洗钱和恐怖分子融资，许多管辖区都为汇款服务提供商制定了特定的注册和监管要求。

AUSTRAC（澳大利亚交易报告与分析中心）是澳大利亚的金融情报机构和反洗钱(AML)及反恐怖主义融资(CTF)监管机构。提供汇款服务的企业需要在AUSTRAC注册。

企业必须实施一个AML/CTF计划，旨在识别、减轻和管理其产品或服务被用于洗钱或恐怖主义融资的风险。该计划通常包括两部分：

涉及10,000澳元或更多实物货币的交易。

企业需要保存交易和客户身份的记录七年。

注册实体通常需要向AUSTRAC提交关于其与AML/CTF法案和规则的合规性的年度合规报告。

持续监测客户交易并对高风险客户或交易进行尽职调查。

任何对注册详细信息的更改，如业务结构、管理或运营的更改，都必须在14天内通知AUSTRAC。

不遵守AUSTRAC的要求可能会导致重大的处罚，因此在处理过程中务必要彻底，并在适当的时候咨询专家。始终参考AUSTRAC的官方指南和资源以获取最准确和最新的信息。

在开始业务之前，汇款服务提供商应彻底研究他们计划经营的管辖区的具体要求。与熟悉金融服务行业的法律专家或顾问合作，可以在确保合规性和成功注册方面获得很大的帮助。

注册的培训机构(RTO)是被澳大利亚政府认可提供职业教育和培训(VET)服务的机构或培训提供商。RTOs可以是私立机构或公立TAFEs (技术和进一步教育机构)。

RTOs由澳大利亚技能质量管理局(ASQA)或在某些情况下，特定的州注册机构注册。注册确保培训提供者在课程、质量和行政流程方面满足特定的标准和要求。

RTOs获得授权提供国家公认的课程和颁发国家公认的资格，如：

RTO提供的培训通常基于全国认可的行业培训大纲。这些培训大纲指定了特定工作或行业所需的技能和知识。

RTO需要遵守2015年注册培训机构(RTO)的标准。这些标准确保澳大利亚各地提供一致的、高质量的培训和评估服务。

RTO需要接受ASQA或相关州机构的审计。这些审计评估对国家标准的合规性，并确保提供高质量的教育。

RTO要求学生拥有唯一学生标识符(USI)，这是一个参考号码，允许学生访问他们的培训记录和结果。

对于想要为国际学生提供课程的RTO，他们还必须在联邦注册机构和海外学生课程名录(CRICOS)上注册。

澳大利亚金融服务许可证(AFSL)是任何希望在澳大利亚提供金融服务的企业或个人必须持有的许可证。AFSL系统由澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)监管和监督，ASIC是澳大利亚的公司、市场和金融服务监管机构。

提供财务产品建议给客户、交易金融产品、为金融产品制定市场、运营注册计划、提供保管或存款服务或参与与金融产品相关的其他特定活动的实体或个人通常需要持有AFSL。

AFSL持有者有连续的责任，包括：

总之，澳大利亚的AFSL框架旨在维护金融部门的诚信和专业性。那些希望在澳大利亚提供金融服务的人应彻底了解持有AFSL相关的要求和义务，并在申请过程中可能会受益于寻求专业建议。

汇款服务提供商(RSP)、注册培训机构(RTO)和持有澳大利亚金融服务许可证(AFSL)的注册在其各自的部门中具有不同的目的。

汇款可能被用于洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动。注册RSP有助于监控和制止这些活动。在澳大利亚的司法管辖区，未经适当注册就以RSP身份运营可能导致罚款或法律诉讼。

RTO必须满足全国公认的质量和合规标准。这确保了学生和雇主提供的培训满足某些标准。未经适当注册就以RTO运营或声称提供VET服务是非法的。

想要在澳大利亚提供金融服务的企业或个人有法律要求。在需要时未持有AFSL运营可能导致严重的罚款。

本质上，这些注册和许可证维护行业标准，保护消费者，并确保服务提供商在其各自的部门中合法、道德和高效地运营。

MNY顾问团队在帮助我们的客户申请与监管机构相关的牌照方面具有一手经验。

我们的顾问可以最大程度的简化复杂的申请过程，降低不合规的风险，并确保从开始就正确的建立您的业务。

以下是我们如何协助您的服务:

初次咨询，讨论业务模式、目标和行业牌照范围内的服务

辅助起草和审阅必要的申请材料

代表您提交申请，并与监管机构沟通，以解决他们可能对您的申请有的任何疑问或担忧

为您的团队提供持续的培训和合规支持，以满足牌照对您的要求

如有任何问题或需求，请联系我们。